甘肅破獲涉756億特大地下錢(qián)莊案 犯罪團(tuán)伙5個(gè)搗毀窩點(diǎn)14個(gè)嫌疑人36名

　　地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，近年來(lái)，國(guó)家始終對(duì)地下錢(qián)莊違法犯罪活動(dòng)堅(jiān)持“零容忍”，持續(xù)加大懲戒力度，依法嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊。

　　外匯管理部門(mén)與公安機(jī)關(guān)日前在甘肅聯(lián)合破獲一起特大地下錢(qián)莊案件。據(jù)統(tǒng)計(jì)，該案件涉案金額高達(dá)756億元，行動(dòng)打掉地下錢(qián)莊犯罪團(tuán)伙5個(gè)、搗毀窩點(diǎn)14個(gè)，移送起訴犯罪嫌疑人36名。

　　2019年2月，外匯管理部門(mén)移送甘肅省公安廳的線索顯示，甘肅省存在地下錢(qián)莊，有擴(kuò)大的趨勢(shì)。公安機(jī)關(guān)收到線索后，立即對(duì)相關(guān)線索進(jìn)行判斷。

　　甘肅省公安廳經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪偵查支隊(duì)隊(duì)長(zhǎng)丁延鋒:因?yàn)檫@些人長(zhǎng)期從事這種違法犯罪活動(dòng)，有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)，而且這些人用來(lái)轉(zhuǎn)賬資金的賬戶都是用別人的身份辦理的，不是自己的銀行賬戶。

　　經(jīng)初步判決，辦案人員發(fā)現(xiàn)線索涉及8000多個(gè)賬戶，開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)涉及全國(guó)20多個(gè)省份。

　　辦案人員抽絲剝繭尋找案件突破口。

　　巨大的賬戶信息數(shù)據(jù)給案件的偵破帶來(lái)了挑戰(zhàn)，但隨著對(duì)數(shù)據(jù)信息的深入分析，警方找到了突破口。

　　調(diào)查過(guò)程中，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)涉案銀行卡非�？梢桑�每天資金量達(dá)到幾千萬(wàn)，但開(kāi)戶人員的信息是老年婦女。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，辦案人員發(fā)現(xiàn)該賬戶的動(dòng)態(tài)流水信息根本不屬于持卡人本人。

　　甘肅省公安廳專案組辦案民警薛濤:我們?nèi)ャy行取了這張銀行卡開(kāi)戶時(shí)的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)這個(gè)賬戶是當(dāng)時(shí)的馬(持卡人本人)。她的兒子馬某某帶她去銀行開(kāi)的。同時(shí)，我們還取回了相關(guān)的提現(xiàn)視頻，發(fā)現(xiàn)馬某某每次是馬某某在銀行操作取錢(qián)，所以我們判斷這張卡是犯罪嫌疑人馬某某實(shí)際控制的。

　　辦案人員在隨后核實(shí)銀行卡交易信息時(shí)，發(fā)現(xiàn)這些交易背景相似。

　　甘肅省公安廳專案組辦案民警薛濤:這些交易對(duì)手都有一個(gè)特點(diǎn)，大部分是沿海一些進(jìn)出口企業(yè)，或者是這些出口工廠的法定代表人或財(cái)務(wù)人員。

　　辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)以地理和親緣關(guān)系為紐帶的地下銀行犯罪團(tuán)伙。有的控制國(guó)內(nèi)外賬戶轉(zhuǎn)賬，有的在市場(chǎng)上發(fā)小卡，有的專門(mén)吸引客戶，分工明確。專案組明確了犯罪團(tuán)伙的結(jié)構(gòu)體系，是國(guó)內(nèi)外勾結(jié)匯兌的地下錢(qián)莊團(tuán)伙。

　　甘肅省公安廳經(jīng)濟(jì)偵查總隊(duì)政委何濤:對(duì)于資金問(wèn)題，中國(guó)人民銀行和外匯管理部門(mén)幫助我們分析了資金的流向。我們確實(shí)了解了犯罪的全部脈絡(luò)和整個(gè)犯罪手段。

　　警察雷霆一舉搗毀了犯罪團(tuán)伙。

　　為一舉抓獲犯罪分子，警方成立了多警種聯(lián)合作戰(zhàn)專案組。對(duì)犯罪團(tuán)伙的組織結(jié)構(gòu)、活動(dòng)規(guī)律等信息進(jìn)行調(diào)查判斷后，調(diào)集多路警力同時(shí)出動(dòng)，一舉抓獲犯罪嫌疑人。

　　甘肅省公安廳專案組辦案民警王丹:經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期監(jiān)控，包括運(yùn)用各種偵查手段，基本了解了五個(gè)團(tuán)伙的基本犯罪事實(shí)和組織結(jié)構(gòu)。當(dāng)一天，200多名警從各地抽調(diào)同步展開(kāi)行動(dòng)。

　　警方在現(xiàn)場(chǎng)繳獲了一批犯罪嫌疑人使用的手機(jī)、電腦、銀行卡等作案工具，并及時(shí)固定了電腦服務(wù)器數(shù)據(jù)等電子證據(jù)。犯罪嫌疑人在看守所向警方供述了操作流程。

　　犯罪嫌疑人馬某:我負(fù)責(zé)海外賬戶的操作，另一個(gè)負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)賬戶的操作。一般三個(gè)人(每天平均流水)按人民幣(計(jì)算)幾千萬(wàn)。

　　據(jù)統(tǒng)計(jì)，本案涉案金額高達(dá)756億元，行動(dòng)打掉5個(gè)地下銀行犯罪團(tuán)伙，搗毀14個(gè)窩點(diǎn)，移送36名起訴犯罪嫌疑人。

　　甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)政委何濤:我們終于及時(shí)關(guān)閉了這個(gè)犯罪團(tuán)伙，一網(wǎng)打盡。我們從全國(guó)6個(gè)省抓獲了許多犯罪嫌疑人，并收回了大量犯罪工具。

　　堅(jiān)持零容忍，嚴(yán)厲打擊地下錢(qián)莊。

　　地下銀行違法犯罪活動(dòng)嚴(yán)重?cái)_亂金融市場(chǎng)秩序，嚴(yán)重危害國(guó)家金融安全和社會(huì)穩(wěn)定。近年來(lái)，國(guó)家始終堅(jiān)持零容忍地下銀行違法犯罪活動(dòng)，不斷加大懲戒力度，依法嚴(yán)厲打擊地下銀行。

　　國(guó)家外匯管理局甘肅省分局國(guó)際收支司司長(zhǎng)李:市場(chǎng)主體通過(guò)地下銀行非法買(mǎi)賣(mài)外匯，不需要提交貿(mào)易真實(shí)性材料，但中間存在巨大的資金風(fēng)險(xiǎn)。地下銀行的這些人一旦跑了，就會(huì)造成實(shí)質(zhì)性的資金損失。經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊是違法犯罪行為，通過(guò)地下錢(qián)莊非法買(mǎi)賣(mài)外匯也是違法行為，市場(chǎng)主體必須依法經(jīng)營(yíng)。

　　地下銀行違法犯罪不僅涉及實(shí)體經(jīng)濟(jì)犯罪，而且日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)***等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的渠道。近年來(lái)，外匯局不斷深化與公安、反**、稅務(wù)等部門(mén)的合作，嚴(yán)厲打擊地下銀行違法犯罪。

　　國(guó)家外匯管理局管理檢查司副司長(zhǎng)肖勝:下一步，外匯局將進(jìn)一步加大地下銀行綜合整治力度，加強(qiáng)渠道管控，督促銀行和支付機(jī)構(gòu)進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)會(huì)展原則，封堵地下銀行資金渠道，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。