涉756億特大地下錢莊案告破 警方發(fā)現(xiàn)地下錢莊5個(gè)搗毀窩點(diǎn)14個(gè)

　　【涉756億特大地下錢莊案告破 警方發(fā)現(xiàn)地下錢莊犯罪團(tuán)伙5個(gè)搗毀窩點(diǎn)14個(gè)】10月12日，據(jù)央視新聞客戶端報(bào)道，外匯管理部門與公安機(jī)關(guān)在甘肅聯(lián)合破獲一起特大地下錢莊案件，涉案金額達(dá)756億元。這是一個(gè)以地緣、親緣關(guān)系為紐帶的地下錢莊。警方發(fā)現(xiàn)地下錢莊犯罪團(tuán)伙5個(gè)、搗毀窩點(diǎn)14個(gè)。據(jù)犯罪嫌疑人供述，3個(gè)人一天經(jīng)手金額達(dá)幾千萬(wàn)元。目前，已移送起訴犯罪嫌疑人36名。

　　對(duì)此，國(guó)家外匯管理局（下稱“外匯局”）管理檢查司副司長(zhǎng)肖勝表示：下一步，外匯局進(jìn)一步加大對(duì)地下錢莊的綜合整治力度，加強(qiáng)渠道管控，督導(dǎo)銀行、支付機(jī)構(gòu)等進(jìn)一步落實(shí)相關(guān)的展業(yè)原則，封堵地下錢莊資金通道，維護(hù)好國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。

　　境內(nèi)外相勾結(jié)

　　2019年2月，在外匯管理部門移送甘肅省公安廳的線索中顯示：甘肅省內(nèi)有地下錢莊存在，并有做大的態(tài)勢(shì)。在收到線索后，公安機(jī)關(guān)立即對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行研判。

　　地下錢莊是一種俗稱，并非法律概念，地下錢莊主要是一種特殊的非法金融組織。地下錢莊游離于金融監(jiān)管體系之外，利用或部分利用金融機(jī)構(gòu)的資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，從事非法買賣外匯、跨國(guó)（境）資金轉(zhuǎn)移或資金存儲(chǔ)借貸等非法金融業(yè)務(wù)。

　　在經(jīng)過初步研判后，辦案人員發(fā)現(xiàn)，線索中涉及的涉案賬戶多達(dá)8000多個(gè)，開戶網(wǎng)點(diǎn)涉及全國(guó)20多個(gè)省份。

　　甘肅省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)金融知識(shí)產(chǎn)權(quán)犯罪偵查支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)丁延風(fēng)表示：這些人從事這塊違法犯罪活動(dòng)時(shí)間比較長(zhǎng)，具有很強(qiáng)的反偵查意識(shí)。而且這些人手里面用來(lái)轉(zhuǎn)移資金的賬戶都是使用別人的身份辦理的一些銀行賬戶，都不是本人的銀行賬戶。

　　隨著對(duì)數(shù)據(jù)信息的深入分析，警方找到了突破口。在案件偵查過程中，辦案人員發(fā)現(xiàn)有一張涉案銀行卡非�？梢桑�每天的資金量達(dá)上千萬(wàn)，可是開戶人的信息卻是一名老年婦女。經(jīng)過進(jìn)一步調(diào)查，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這個(gè)賬戶的動(dòng)態(tài)流水信息根本不屬于持卡人本人。

　　專案組辦案民警薛濤稱，這個(gè)賬戶是由當(dāng)時(shí)持卡人本人——馬某的兒子馬某海帶著她去銀行開立的，同時(shí)，調(diào)取相關(guān)視頻發(fā)現(xiàn)，每次取現(xiàn)都是馬某海在銀行操作取錢，所以專案組由此判斷這張卡就是犯罪嫌疑人馬某海實(shí)際控制使用的。

　　在隨后對(duì)銀行卡交易信息進(jìn)行核查時(shí)，辦案人員發(fā)現(xiàn)，這些交易有著相似的背景。

　　辦案人員發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)以地緣、親緣關(guān)系為紐帶的地下錢莊犯罪團(tuán)伙，他們其中有控制境內(nèi)境外賬戶轉(zhuǎn)賬的、有在市場(chǎng)發(fā)放小卡片、也有專門招攬客戶的，分工明確。專案組理清了該犯罪團(tuán)伙的架構(gòu)體系，這是一個(gè)境內(nèi)外相勾結(jié)、匯兌型的地下錢莊團(tuán)伙。

　　經(jīng)過長(zhǎng)期監(jiān)控，專案組運(yùn)用了各種偵查手段，基本摸清了五個(gè)團(tuán)伙的基本犯罪事實(shí)以及組織架構(gòu)。當(dāng)天從各地抽調(diào)了兩百多名警力同步展開行動(dòng)。

　　指令下達(dá)后，各小組統(tǒng)一行動(dòng)，專案組陸續(xù)將已經(jīng)掌握的以馬某海為首的犯罪嫌疑人抓獲歸案，與此同時(shí)，民警立即對(duì)犯罪窩點(diǎn)進(jìn)行了搜查，發(fā)現(xiàn)了大量的銀行卡、境外賬戶、網(wǎng)銀優(yōu)盾、境外賬戶的解碼器，同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了大量的外匯現(xiàn)金。犯罪嫌疑人在大量的證據(jù)面前，對(duì)自己犯罪的事實(shí)供認(rèn)不諱。

　　該案的犯罪嫌疑人馬某海表示：“我是負(fù)責(zé)境外賬戶操作，還有一個(gè)是負(fù)責(zé)境內(nèi)賬戶操作，一般三個(gè)人，（流水每天平均）按人民幣（計(jì)算）大概幾千萬(wàn)。”

　　被起訴

　　據(jù)甘肅公共應(yīng)急頻道消息，該起甘肅省首例“地下錢莊”案于去年9月10日開庭審理，案件由城關(guān)區(qū)人民檢察院提起公訴。該案系“4·11非法經(jīng)營(yíng)專案”之一，由甘肅省公安廳偵查終結(jié)，已由蘭州市城關(guān)區(qū)人民檢察院以涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪向蘭州市城關(guān)區(qū)人民法院并案起訴8案36人。

　　檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)定，2018年3月至2019年11月，被告人馬某海等9人，違反國(guó)家規(guī)定，未經(jīng)許可在國(guó)家規(guī)定的交易場(chǎng)所外，利用微信等聊天工具聯(lián)系客戶，控制多個(gè)人民幣賬戶與境外賬戶，形成了相對(duì)獨(dú)立，又相互交叉的“對(duì)敲”型地下錢莊團(tuán)伙，用以倒買倒賣美元、歐元、港幣等外匯，外匯資金交易金額特別巨大，并從中非法牟利，在傳統(tǒng)的國(guó)家金融監(jiān)管體系之外形成了一個(gè)非法的外匯交易市場(chǎng)和非法的跨境資金流動(dòng)通道，嚴(yán)重影響金融監(jiān)管的有效性，嚴(yán)重危害社會(huì)安全、破壞國(guó)家的經(jīng)濟(jì)和金融秩序。

　　在審查起訴階段，專案組全面審查在案證據(jù)，共審查閱卷近百冊(cè)；分別赴定西、平川、靖遠(yuǎn)、榆中、永登等五個(gè)異地看守所提審犯罪嫌疑人36人，并繼續(xù)督促公安機(jī)關(guān)加大對(duì)在逃犯罪嫌疑人的追捕力度，5名在逃人員陸續(xù)被抓獲歸案；在案件提起公訴的同時(shí)，同步書面要求偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)深挖該案是否涉及**、騙取出口退稅、虛開發(fā)票等其他犯罪，打破就錢莊打錢莊的傳統(tǒng)模式，挖掘上下游犯罪，以實(shí)現(xiàn)全鏈打擊。

　　對(duì)于該起案件，國(guó)家外匯管理局甘肅省分局國(guó)際收支處處長(zhǎng)李高元表示：市場(chǎng)主體通過地下錢莊非法買賣外匯，無(wú)須提交貿(mào)易真實(shí)性的材料，但是中間存在巨大的資金風(fēng)險(xiǎn)，一旦地下錢莊這些人員跑路，就會(huì)形成實(shí)質(zhì)性的資金損失。經(jīng)營(yíng)地下錢莊是違法犯罪行為，通過地下錢莊非法買賣外匯也是違法違規(guī)行為，市場(chǎng)主體還是一定要依法合規(guī)來(lái)經(jīng)營(yíng)。