監(jiān)管嚴(yán)查資金來源有哪些？科創(chuàng)板墊資開戶者要注意了

　　具體來看，通知討論了投資者開通科創(chuàng)板權(quán)限的不同情況：

　　一、開通前，券商應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核查其是否符合科創(chuàng)板股票投資者適當(dāng)性條件：

　　對(duì)于申請(qǐng)開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限前，賬戶內(nèi)資產(chǎn)出現(xiàn)異常變化的，會(huì)員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)核查投資者的資金來源、資金性質(zhì)及在規(guī)定時(shí)期內(nèi)的賬戶資產(chǎn)分布是否異常等情況。會(huì)員不得為不符合適當(dāng)性條件的投資者開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限。

　　二、對(duì)于在本通知發(fā)布前已開通科創(chuàng)板股票交易權(quán)限的個(gè)人投資者，券商應(yīng)當(dāng)對(duì)其進(jìn)行全面核查，確保其符合投資者適當(dāng)性管理要求：

　　對(duì)于賬戶資產(chǎn)變動(dòng)異常的投資者，會(huì)員應(yīng)當(dāng)根據(jù)前款規(guī)定重新進(jìn)行綜合評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取進(jìn)一步風(fēng)險(xiǎn)揭示等客戶管理措施。

　　重點(diǎn)三：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)告知和投資者教育

　　此次通知還特別明確，券商應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)向投資者揭示科創(chuàng)板的投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　一方面，監(jiān)管要求券商應(yīng)當(dāng)客觀評(píng)估投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不得以明示、暗示等方式誘導(dǎo)、誤導(dǎo)投資者，影響評(píng)估結(jié)果。對(duì)于投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)結(jié)果與以往差異較大的，會(huì)員應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注，引導(dǎo)投資者理性參與科創(chuàng)扳股票交易。

　　另一方面，要求券商在重點(diǎn)評(píng)估個(gè)人投資者是否了解科創(chuàng)板股票交易的業(yè)務(wù)規(guī)則與流程，以及是否充分知曉科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以通過測試問卷等有效方式進(jìn)行。在簽署《科創(chuàng)板股票交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等相關(guān)文件前，應(yīng)當(dāng)給予充分合理的時(shí)間供投資者閱讀，以便投資者在充分知悉和了解科創(chuàng)板股票交易風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)、法律法規(guī)和本所業(yè)務(wù)規(guī)則后，結(jié)合自身風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力，審慎判斷是否參與科創(chuàng)板股票交易。

　　此外，還支持券商通過多種渠道和方式，持續(xù)開展科創(chuàng)板投資者教育，向投資者全面客觀介紹科創(chuàng)板股票交易相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則及風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。