支付機(jī)構(gòu)最大罰單 6000萬天價(jià)罰單究竟為何

　　央行今年已開多張

　　“百萬級”巨額支付罰單

　　今年以來，央行對第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管風(fēng)暴仍在延續(xù)。中國支付網(wǎng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，截至2019年上半年6月4日，央行及分行共對支付機(jī)構(gòu)共開出54張罰單。

　　大體來看，處罰緣由標(biāo)為違反《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》以及相關(guān)規(guī)定的機(jī)構(gòu)最多，為16家。其次是違反《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》被罰的有13家，標(biāo)為違反支付業(yè)務(wù)規(guī)定被罰的10家，違反清算管理規(guī)定被罰的有7家，違反有關(guān)反洗錢規(guī)定的是4家。

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，罰沒金額位列前五的有易寶支付有限公司、北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司、匯潮支付、隨行付支付有限公司、易聯(lián)支付有限公司。

　　易寶支付有限公司于2019年2月26日被中國人民銀行營業(yè)管理部開出截至目前2019年的最高額罰單，因違反《中華人民共和國中國人民銀行法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行營業(yè)管理部給予警告，沒收違法所得446萬元，罰款金額合計(jì)496萬元，罰沒總額合計(jì)942萬元。相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款合計(jì)10萬元。

　　2019年2月22日，北京愛農(nóng)驛站科技服務(wù)有限公司因違反《中華人民共和國中國人民銀行法》和《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行營業(yè)管理部沒收違法所得318萬元，罰款金額合計(jì)415萬元，罰沒總額合計(jì)734萬元，相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款合計(jì)10萬元。

　　2019年5月7日，匯潮支付存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定保存客戶身份資料；未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易”的行為，違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行上海分行罰款合計(jì)人民幣630萬元。

　　2019年3月1日，隨行付支付有限公司存在“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄、未按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶” 的行為，違反了《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)規(guī)定，被中國人民銀行營業(yè)管理部處以合計(jì)590萬元罰款。該公司兩名相關(guān)責(zé)任人被處以共計(jì)31萬元罰款。

　　2019年1月21日，易聯(lián)支付有限公司因違反支付結(jié)算管理規(guī)定被中國人民銀行廣州分行警告并沒收違法所得163萬元，并處罰款187萬元，合計(jì)罰沒350萬元。