大額現(xiàn)金存取新政 嚴(yán)管大額現(xiàn)金出境

　　03.建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險防范制度。

　　特別是針對風(fēng)險較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形;

　　一旦發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌**等犯罪活動的，就可以提交可疑交易報告，并進行風(fēng)險標(biāo)注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。

　　比如說，一個掙工資的公務(wù)員突然取走與身份不符的大額現(xiàn)金，那么這個人就要被查了!

　　04.建立大額現(xiàn)金分析報告制度。

　　05.建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查制度。

　　06.特定行業(yè)企業(yè)大額現(xiàn)金交易記錄及報告。

　　主要是針對房地產(chǎn)領(lǐng)域的反**，一舉釜底抽薪啊!

　　07.特定行業(yè)企業(yè)大額提現(xiàn)及用現(xiàn)管理。

　　08.個人賬戶大額用現(xiàn)管理。

　　對一定金額以上的個人賬戶經(jīng)營性收支加強真實性審核，對于可能存在風(fēng)險的現(xiàn)金收支，對個人賬戶進行風(fēng)險標(biāo)注，并持續(xù)跟蹤監(jiān)測。

　　比如一個賣煎餅果子的說自己月入20萬，那他就要被查了!

　　09.個人現(xiàn)金收入報告。

　　選擇試點地區(qū)適宜地市，探索從部分國家機關(guān)、國有企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)人員入手，推動該部分個人主體報告一定金額以上現(xiàn)金收入的交易性質(zhì)、交易金額等信息。

　　10.大額現(xiàn)金出入境監(jiān)測。

　　據(jù)報道，新政一旦通過，試點為期2年，先在河北省啟動開展，等各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)推進后，會適時在浙江省、深圳市開展。

　　業(yè)務(wù)試點先行推進，信息系統(tǒng)配套跟進。試點半年后，試點地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)通過信息系統(tǒng)報送數(shù)據(jù)。

　　其實選擇河北、浙江和深圳這三地進行試點非常有代表性。

　　因為它們分別屬于京津冀都市圈、長三角都市圈、珠三角經(jīng)濟圈，堪稱中國經(jīng)濟發(fā)展最迅猛，現(xiàn)金使用量最大的三個區(qū)域。

　　等試點工作結(jié)束后，大額現(xiàn)金的管制，很可能將在全國推行...

　　而且央行印發(fā)的征求意見，截至日期在2019年12月5日，距離現(xiàn)在只剩不到一個月的時間了...

　　這樣的進度，也算是非常快了!

　　看來，銀行為此準(zhǔn)備已久，這種速度也是前所未有了!

　　3. 華人切不可以身試法

　　大家都知道，為了加強對外匯的管制，兩年前，外管局開始正式實施《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》。

　　當(dāng)時，許多靠著“螞蟻搬家”來海外買房的華人一片嘩然。