大額現(xiàn)金存取新政 嚴(yán)管大額現(xiàn)金出境

　　03.建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范制度。

　　特別是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高行業(yè)、交易金額特別巨大、交易頻率或金額與客戶身份及日常交易特征不符等情形;

　　一旦發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶涉嫌**等犯罪活動(dòng)的，就可以提交可疑交易報(bào)告，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注，后續(xù)跟蹤，記錄備查。

　　比如說(shuō)，一個(gè)掙工資的公務(wù)員突然取走與身份不符的大額現(xiàn)金，那么這個(gè)人就要被查了!

　　04.建立大額現(xiàn)金分析報(bào)告制度。

　　05.建立大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查制度。

　　06.特定行業(yè)企業(yè)大額現(xiàn)金交易記錄及報(bào)告。

　　主要是針對(duì)房地產(chǎn)領(lǐng)域的反**，一舉釜底抽薪啊!

　　07.特定行業(yè)企業(yè)大額提現(xiàn)及用現(xiàn)管理。

　　08.個(gè)人賬戶大額用現(xiàn)管理。

　　對(duì)一定金額以上的個(gè)人賬戶經(jīng)營(yíng)性收支加強(qiáng)真實(shí)性審核，對(duì)于可能存在風(fēng)險(xiǎn)的現(xiàn)金收支，對(duì)個(gè)人賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)注，并持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)。

　　比如一個(gè)賣煎餅果子的說(shuō)自己月入20萬(wàn)，那他就要被查了!

　　09.個(gè)人現(xiàn)金收入報(bào)告。

　　選擇試點(diǎn)地區(qū)適宜地市，探索從部分國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)人員入手，推動(dòng)該部分個(gè)人主體報(bào)告一定金額以上現(xiàn)金收入的交易性質(zhì)、交易金額等信息。

　　10.大額現(xiàn)金出入境監(jiān)測(cè)。

　　據(jù)報(bào)道，新政一旦通過(guò)，試點(diǎn)為期2年，先在河北省啟動(dòng)開(kāi)展，等各項(xiàng)業(yè)務(wù)平穩(wěn)推進(jìn)后，會(huì)適時(shí)在浙江省、深圳市開(kāi)展。

　　業(yè)務(wù)試點(diǎn)先行推進(jìn)，信息系統(tǒng)配套跟進(jìn)。試點(diǎn)半年后，試點(diǎn)地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過(guò)信息系統(tǒng)報(bào)送數(shù)據(jù)。

　　其實(shí)選擇河北、浙江和深圳這三地進(jìn)行試點(diǎn)非常有代表性。

　　因?yàn)樗鼈兎謩e屬于京津冀都市圈、長(zhǎng)三角都市圈、珠三角經(jīng)濟(jì)圈，堪稱中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最迅猛，現(xiàn)金使用量最大的三個(gè)區(qū)域。

　　等試點(diǎn)工作結(jié)束后，大額現(xiàn)金的管制，很可能將在全國(guó)推行...

　　而且央行印發(fā)的征求意見(jiàn)，截至日期在2019年12月5日，距離現(xiàn)在只剩不到一個(gè)月的時(shí)間了...

　　這樣的進(jìn)度，也算是非�？炝�!

　　看來(lái)，銀行為此準(zhǔn)備已久，這種速度也是前所未有了!

　　3. 華人切不可以身試法

　　大家都知道，為了加強(qiáng)對(duì)外匯的管制，兩年前，外管局開(kāi)始正式實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》。

　　當(dāng)時(shí)，許多靠著“螞蟻搬家”來(lái)海外買房的華人一片嘩然。