對于大額資金銀行存取款有什么規(guī)則嗎？
日常生活中，總會遇到急需用錢的情況，如果只是涉及到小額去銀行取錢，不會太麻煩，但是當你遇到需要取出大額錢的時候，就需要去走一些銀行所規(guī)定的流程了，那么你知道的規(guī)則有哪些呢？下面小編給大家整理出來了銀行存取款的規(guī)則。
儲蓄機構辦理大額支付現(xiàn)金業(yè)務，對儲戶身份確認的特殊環(huán)節(jié)，就是審查取款人的身份證件。依照銀發(fā)(１９９７)３６３號等文件的規(guī)定，對于一日一次性提取現(xiàn)金５萬元(不含５萬元)以上的，應當審核取款人的身份證件。這里應當注意以下幾點:第一，“取款人”應當理解為:在儲戶親自支取時，取款人為儲戶本人，儲蓄機構應當審查儲戶的有效身份證件;在儲戶委托他人代為支取時，取款人為代理人，儲蓄機構負有審查委托人和代理人身份證件的義務。第二，“有效證件”的范圍，依照銀發(fā)(１９９７)３６３號文件包括身份證?軍官證?護照等。第三，“審核”的標準依照中國人民銀行辦公室《關于個人存取款業(yè)務管理有關問題的批復》[銀辦函(２０００)８１６號]的規(guī)定，“審核”取款人提供的身份證件姓名是否與存單?存折姓名一致，即形式審查，而非實質(zhì)審查。第四，“委托他人代取”，中國人民銀行以銀條法[１９９１]１５號文件解釋為，委托他人代取是一種民事法律行為，即儲戶用足以證明其身份的證件(包括工作證?戶口簿?居民身份證等)及存單或存折為委托授權的標志，交他人代為提取存款的行為。第五，５萬元是指本息合計數(shù)，而非僅為本金的數(shù)額。
�。�、無論一次還是多次，只要一天內(nèi)提現(xiàn)超過５萬就是大額了；
�。�、按照央行的意思，范圍應該是所有金融機構；但實際國內(nèi)所有銀行并未聯(lián)網(wǎng)，因此在中行取５萬，再在建行�。等f，一般是不會按照大額上報的----除非你被人民銀行盯上。至于你說的例子，由于是同一行內(nèi)，系統(tǒng)均有記錄，因此肯定認作大額。
�。场ⅰ督鹑跈C構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》等。
