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個人銀行轉賬有哪些新規(guī)?

2019-04-26 20:15:49來源:四海網(wǎng)綜合

  隨著現(xiàn)代社會的發(fā)展,手機移動支付越來越普遍,不僅可以支付寶支付,還可以用微信支付,或者是銀聯(lián)閃付,現(xiàn)金就很少帶出門了。但是對于比較大的數(shù)字金額,很多人還是會選擇把錢放在銀行里,因為風險會比較低。那么關于銀行轉賬的新規(guī)有哪些呢?下面答案大家可以參考一下。

個人銀行轉賬.jpg

  其實大家可能不知道的是,銀行有一個監(jiān)控系統(tǒng),為了保障大家的資金安全,每一筆收入都會計入后臺的數(shù)據(jù)中,但是每天轉賬的額度那么大,銀行工作人員肯定是沒有時間每一筆賬都查看的,如果涉及到違法交易,還有出現(xiàn)可以賬戶的話,就會被后臺的工作人員掉出來查一下資金的合法性。

  原來的規(guī)定是個人賬戶超過5萬元屬于大額存單,如果出現(xiàn)可疑支付的話,就會被監(jiān)控起來,但是現(xiàn)在這個額度已經(jīng)改了, 從12.1號起,有很多人銀行把5萬元的額度調(diào)整到了20萬元,那怎么區(qū)分什么是可疑額度呢,主要從這幾點來看。

  假設在一段時間內(nèi),頻繁出現(xiàn)大額交易的行為,比如原來的個人進賬金額只有幾千,或者是幾萬元,在某一段時間內(nèi),頻繁出現(xiàn)20萬元甚至是50萬元轉入賬戶中,或者是另外一種情況,分散的頻繁轉出、總結一點,就是在短時間內(nèi),出現(xiàn)與你個人資金能力不符的進賬行為,一般銀行工作人員會把這筆錢監(jiān)控起來。

  那大家可能就會疑惑了,是不是只要超過20萬元的轉賬記錄就會讓銀行請去喝茶呢?其實不是這樣的,每天進賬超過20萬元的數(shù)以萬計,可沒辦法耗費這么大的人力來監(jiān)控,這種也是屬于概率性的。

  其實辦理過pos機的人都深有體會,比如一筆5萬元多次轉賬的話,就可能會收到“洗錢”的短信,莫名其妙背了黑鍋。但是這也是銀行保護大家資金安全的一種方式,對于犯罪分子而言,銀行的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)還是起到了一定的警醒作用的。另一個作用就是為了追查洗錢行為做一個備份。

  不過大家可以放心的一點是,銀行只是一種金融機構,而不是執(zhí)法機構,想要查賬也不是說查就差的,個人的存款賬戶已然是受到法律的保護的,如果你平時沒做什么虧心事的話,一般銀行工作人員是不會找你喝茶的。

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