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支付寶今年新規(guī)是什么?

2019-05-05 21:02:13來源:四海網(wǎng)綜合

  從今年起支付寶,微信消費5萬,轉(zhuǎn)賬滿20萬就可能被監(jiān)控,這個規(guī)定在今年1月1日就開始實行了,也就是說,個人使用支付寶或者微信購物消費達5萬塊錢以上,轉(zhuǎn)賬金額達20萬以上,就可能被列入大額可疑交易進行監(jiān)控?下面小編帶大家了解下具體內(nèi)容:

支付寶今年新規(guī)是什么?.jpeg

  1月起第三方支付個人交易5萬,轉(zhuǎn)賬20萬以上或受監(jiān)控。

  7月13日,中國央行印發(fā)非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作有關(guān)要求:以客戶為單位,當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上、外幣等值1萬美元以上的現(xiàn)金收支需報告。

  央行規(guī)定,非銀行支付機構(gòu)(包括微信支付、支付寶等第三方支付)應(yīng)當于2019年1月1日起按照本通知的規(guī)定,提交大額交易報告。

  其中,非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當以客戶為單位,按資金收入或者支出單邊累計計算并報告下列大額交易:

  (一)當日單筆或者累計交易額人民幣5萬元以上(含5萬元) 、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支。

  (二)非自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易額人民幣200萬元以上(含200萬元) 、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)的款項劃轉(zhuǎn)。

  (三)自然人客戶支付賬戶與其他賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易額人民幣50萬元以上(含50萬元) 、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)。

  (四)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易額人民幣20萬元以上(含20萬元) 、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的跨境款項劃轉(zhuǎn)。

  中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易報告標準。

  大額交易報告的具體要素內(nèi)容、報告格式和填報要求由中國人民銀行另行規(guī)定。非銀行支付機構(gòu)開展大額交易報告工作的其他要求按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

  也就是說,明年開始,當你一天累計消費5萬,轉(zhuǎn)賬20萬以上,就有可能被央行列入大額可疑交易進行監(jiān)控。

  不過這些交易報告,不需要個人以及企業(yè)提交,不影響平常正常的合法合規(guī)的交易支付。

  央行稱,非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當在大額交易完成之日起5個工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報告。大額交易完成以款項實際劃轉(zhuǎn)到支付賬戶或者銀行賬戶為準。

  哪些行為可以免報大額交易?

  央行規(guī)定,符合下列條件之一的大額交易,如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的,非銀行支付機構(gòu)可以不報告:

  (一)交易一方為各級黨的機關(guān)、 國家權(quán)力機關(guān)、 行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊,但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位。

  (二)非銀行支付機構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費用。

  (三)交易背景為繳納水費、電費、燃氣費等公共事業(yè)費。

  (四)中國人民銀行確定的其他情形。

  中國人民銀行根據(jù)需要可以調(diào)整大額交易免報范圍。

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