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為何要管理大額現(xiàn)金?
現(xiàn)在移動支付、銀行卡等各種支付手段十分便捷,為何在此時還要管理大額現(xiàn)金?
此次規(guī)范大額現(xiàn)金主要是為了打擊犯罪、維護國家經濟金融安全。
由于現(xiàn)金具有不記名、不可追蹤等特點,大額現(xiàn)金容易為貪污腐敗、偷逃稅等**犯罪行為和地下經濟活動提供便利,可能危及國家經濟金融秩序和安全。
2017年,中國人民銀行調研發(fā)現(xiàn),有單次取款超過1億元現(xiàn)金的情況,在如今銀行卡支付、銀行轉賬等方式十分便捷的環(huán)境下,這種情況不合常理。
央行有關負責人表示,近年來,現(xiàn)金特別是大額現(xiàn)金需求仍呈上升態(tài)勢。
與此同時,我國大額現(xiàn)金流通監(jiān)測和管理方面仍屬空白,已經與我國市場經濟發(fā)展和社會治理的需要不相適應。
根據2017年中國人民銀行不完全統(tǒng)計與調研論證,個別地區(qū)銀行業(yè)金融機構現(xiàn)金存取業(yè)務中單筆超過10萬元的業(yè)務占比,筆數雖不及1%,金額卻接近27%。
因此,當前我國亟需借鑒各國管理經驗,從我國實際出發(fā),優(yōu)化大額現(xiàn)金服務,引導并規(guī)范社會公眾現(xiàn)金使用行為,保證合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求,以達到降低社會成本、打擊大額現(xiàn)金違法犯罪、防范化解經濟金融風險的管理目標。
從其他國家的經驗來看,一些發(fā)達國家普遍把大額現(xiàn)金管理作為社會治理和國際合作的重要內容,采取從嚴從緊的管控措施。
適應當前形勢需要,我國亟需加強大額現(xiàn)金管理,保障合理需求,抑制不合理需求,遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪。
盡管澳大利亞早在2016年就已經普及銀行卡,取代現(xiàn)金成為主要支付手段,但2018年6月份的統(tǒng)計顯示,澳大利亞現(xiàn)金流通張數卻增長了7%。
2001年至2014年,包括美國、歐元區(qū)、日本等在內的72個國家和地區(qū)現(xiàn)金流通量與名義GDP的比例從6.5%增至8.5%。
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