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個人存取款超10萬需登記 遏制利用大額現(xiàn)金進行違法犯罪

2020-07-01 08:26:41來源:四海網(wǎng)綜合中國經(jīng)濟網(wǎng)

  河北省7月1日起全面開展大額現(xiàn)金管理試點工作

  6月29日,中國人民銀行石家莊中心支行召開河北省開展大額現(xiàn)金管理試點工作專題新聞發(fā)布會,會議介紹了大額現(xiàn)金管理試點工作的背景、總體要求以及人民銀行石家莊中心支行試點工作安排,并就媒體關(guān)心問題,回答記者提問。

  發(fā)布要點

  人民銀行石家莊中心支行按照人民銀行總行的試點工作要求,建設(shè)大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng),實現(xiàn)信息支撐與共享;制定河北省大額現(xiàn)金管理實施細(xì)則及應(yīng)急預(yù)案;在全省范圍內(nèi)以問卷形式進行調(diào)查分析,進一步提升公眾的認(rèn)知度、接受度和普及度;全面規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù),完善大額取現(xiàn)預(yù)約、存取現(xiàn)登記制度;指導(dǎo)商業(yè)銀行做好宣傳培訓(xùn),積極引導(dǎo)客戶規(guī)范用現(xiàn)習(xí)慣,推廣合理用現(xiàn)理念,鼓勵使用非現(xiàn)金支付方式,提升大額現(xiàn)金服務(wù)水平。

  人民銀行石家莊中心支行根據(jù)試點工作安排,7月1日起在河北省全面開展大額現(xiàn)金管理試點工作,請社會公眾依規(guī)履行登記義務(wù),配合做好相關(guān)工作。

  答記者問

  Q1

  為何在河北先行試點?

  我國各地經(jīng)濟金融情況各異,部分地區(qū)先行先試是當(dāng)前形勢下推進大額現(xiàn)金管理的有效路經(jīng),有助于在控制風(fēng)險的前提下驗證最佳的操作層面方案,逐步推廣合理用現(xiàn)理念,為建立大額現(xiàn)金管理長效機制奠定基礎(chǔ),鑒于河北省銀行業(yè)金融機構(gòu)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理基礎(chǔ)較好,人民銀行選擇在河北先行試點。

  Q2

  按照先試點再推廣的方式,大額現(xiàn)金管理將先后在河北省、浙江省和深圳市試點。其中,河北省對私賬戶管理金額起點10萬元,浙江省30萬元,深圳市20萬元。為何這個金額還有差異?

  大額現(xiàn)金管理針對關(guān)鍵少數(shù),管理金額起點須符合人民銀行總行對起點金額以上業(yè)務(wù)筆數(shù)、金額在總業(yè)務(wù)量中比例要求,不影響個人、企業(yè)特別是個體工商戶正常、合理的用現(xiàn)需要,對監(jiān)測非常規(guī)大額用現(xiàn)行為有針對性,既避免銀行業(yè)金融機構(gòu)工作負(fù)擔(dān)過重,又對客戶的整體影響較小。經(jīng)試點行調(diào)研分析,各地對公賬戶管理金額起點均為50萬元,對私賬戶管理金額起點分別是河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元,根據(jù)目前的起點金額標(biāo)準(zhǔn),各試點地區(qū)大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)筆數(shù)占總筆數(shù)約1%。

  Q3

  目前人民銀行石家莊中心支行為促進該舉措落地做了哪些工作?

  一是制定實施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案。根據(jù)人民銀行總行的先行先試方案和總行確定的業(yè)務(wù)規(guī)則,制定河北省的實施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案,確保試點措施切實可行。二是建設(shè)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)。人民銀行總行確定系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計、業(yè)務(wù)需求、數(shù)據(jù)格式規(guī)范,人民銀行石家莊中心支行建立省級系統(tǒng),做好信息系統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)配套及管理工作。三是加強政策宣傳解讀。根據(jù)人民銀行總行政策解讀內(nèi)容,結(jié)合實際,加強與公眾及媒體溝通,主動宣傳有關(guān)政策。四是指導(dǎo)銀行業(yè)金融機構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程,加強人員培訓(xùn),做好相關(guān)服務(wù)。

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