招行儲戶資金被悄悄轉(zhuǎn)走 客戶資金為何不明被轉(zhuǎn)出

　　近來銀行儲蓄客戶資金“失蹤”事件頻發(fā)。如日前河南平頂山某國有銀行客戶銀行卡內(nèi)120萬元不僅不翼而飛;2019年山西太原某農(nóng)商銀行客戶1200萬元存款“失蹤”;此前酒鬼酒股份有限公司1億元資金被分批轉(zhuǎn)走等。

　　某股份制銀行廣州分行業(yè)務(wù)人士表示，作為金融服務(wù)機構(gòu)，監(jiān)管對銀行安全方面的監(jiān)控一直比較嚴(yán)格，只要走正規(guī)手續(xù)，以銀行的風(fēng)控流程，不可能出現(xiàn)存款“失蹤”的事，但也不乏個別銀行工作人員鉆空子、鋌而走險違規(guī)操作導(dǎo)致客戶損失的情況;近年來監(jiān)管對這方面的管控趨嚴(yán)，尤其在銀行對員工管理和流程管控方面的督察處罰力度更大。

　　陜西瑞豐律師事務(wù)所律師楊璐認(rèn)為，很多存款資金丟失都是有銀行內(nèi)部工作人員參與、甚至是精心設(shè)計的，工作時間、工作場所，都是銀行的操作流程，對于普通客戶來說很難甄別，也難以防范;除了加強金融機構(gòu)自身內(nèi)控管理外，銀行客戶也需要提高風(fēng)險防范意識，更好地保障自身合法權(quán)益。